迄今为止日本金融厅对加密货币交易所的对策

从去年秋天开始，加密货币价格迅速飞涨，市场规模扩大，今年以来，日元交易加密货币的占比也逐渐增加。

1、加密货币所处的环境

从去年秋天开始，加密货币价格迅速飞涨，市场规模扩大，今年以来，日元交易加密货币的占比也逐渐增加。

2、对加密货币交易所的对策

修订后的资金结算法等法律的实施情况

日本去年4月份开始实施资金结算法修订版等法律，对日本加密货币交易所实施注册制度。

（注）对正在进行申请注册但还未通过的加密货币交易所，在注册审查期间，如果不允许其营业的话，将会对相关企业和利用者造成混乱和不利，因此，根据其他金融相关的制度，制定了在判断其是否可以注册前允许其进行业务的过度措施。

（对加密货币交易所的监管）

1、防止洗钱和恐怖主义融资（防止犯罪收益转移法）

①　对顾客进行实名认证（在交易所开户时，加密货币或法币交易额超过200万日元时，转出加密货币超过10万日元时）

②　保存实名认证记录和交易记录

③　向金融厅递交可疑交易

④　整顿体制（完善内部规定，实施培训，总负责人的任选，开展风险评估和监测，实施内部审计等）

2、保护用户规定

(1)       内部管理体制的整顿（经营管理，系统管理，网络安全措施等）：

完善内部规定，实施培训，开展风险评估和监测，实施内部审计等。

(2)       向用户提供信息：

①　告知用户因价格波动造成的损失风险

②　向用户提供交易内容，虚拟货币概要，费用，分别管理的方法

③　其他风险（例如杠杆交易的风险和准则中网络攻击导致虚拟货币流失的风险）等。

(3)       关于交易所最低资本和净资产的规定：资本金额在1000万日元以上，资产净值不是负值

(4)       分开管理客户财产和自己公司的资产：

①　法币资金：在与自己公司的资金分开的存款储蓄账户中进行管理，或者用资金信托  进行管理

②　加密货币：明确区分自己公司的加密货币，并可以立即区分每个客户的数量

(5)       分别管理·财务报表等的外部审计

(6)       当局要求报告，检查，业务改进命令等

事务指导方针（2017年4月开始实施）

1. 经营管理等方面：

经营管理层不仅为了业务推进和利润扩大的业绩，还为了确保遵守法令和遵守适当的业务管理，在经营上，要把强化内部管理部门及内部审计部门的机能、确立和完善内部管理态势等事项作为重要课题之一，并诚恳、以身作则地努力实践和贯彻具体方针。

2. 交易时确认信息等方面的措施：

在递交可疑交易时，要综合考虑顾客的属性、交易时的情况以及交易所持有的有关交易的具体信息，根据“刑法”第8条第2款和“刑事诉讼执行条例”第26条和第27条的规定，整备完善适当的研究和判断方式。

3. 保护用户的措施：

当对用户说明和提供信息时，根据交易的加密货币或交易形式，要严格按照内阁府令第16条第1项及第二项、第17条第1项、第2项及第4项。

4. 系统风险管理：

随着用户渠道的多样化交易量越来越大，网络系统故障发生更加频繁和复杂，基于外部环境的变化，各风险也在增加，系统风险管理部门要及时评估和定期检查系统风险，并对已发生的风险作出充分的对应措施。

成立加密货币监测团队（2017年8月）*最初约有30人

1. 将登记审查，检查，行政处理等权力下放给财政局局长。但是，根据虚拟货币交易所的商务特性和专业想，在金融厅内设置加密货币的监测队伍，这个队伍由系统或反洗钱/恐怖主义融资对策的专业官员组成。

2.根据加密货币交易所的风险特征来进行注册审查。

如：

①　关于内部管理规章程序的书面审查，

②　实地访问企业，确认规章程序的运用情况。

审查注重内部管理实际情况是否真实有效，现在已有16家交易所完成了金融厅注册

3. 对已注册的加密货币交易所根据风险评估实施不同程度的监视。

4. 继续对正在申请但还未注册成功的交易所和申请新交易所申请者进行审查。

5.对加密货币相关信息进行收集和分析。

继续对加密货币投资者进行风险警告

1. 迄今为止，金融厅已就加密货币价格变动等问题对加密货币投资者进行了15次警告。（2017年4月、8月（2次）、9月、10月、12月，2018年1月、2月、3月（2次）、4月（5次））

2. 金融厅为唤起投资者的注意，已与消费者厅、警察厅进行了合作。

对coincheck交易所的对应措施

今年1月26日，coincheck交易所被盗了价值580日元的NEM，受害人约为26万人。

1. 调查结果显示因该公司员工电脑感染病毒，外部网络接入该员工的电脑，黑客利用远程工具干扰该公司的NEM服务器而盗取了NEM私钥，并用窃取的私钥向外部发送NEM。该公司应将客户存入的NEM放于热钱包进行管理，而导致上述NEM被盗事件。

2. 日本金融厅从保护用户的观点，对coincheck交易所发出报告征求令和两次业务改善令（1月26日、3月8日）、并进行了现场检查。

3.对于coincheck交易所被盗事件，日本警察厅、金融厅、消费者厅三部门召开了局长级联络会议。此外，三部门也对除此交易所之外的已注册加密货币交易所、未注册且正在申请中的交易所及未注册交易所的应对措施交换了意见。

对coincheck交易所以外的已注册加密货币交易所、未注册且正在申请中的交易所的对应措施

1.coincheck交易所被盗事件发生后，金融厅对发起了注意加密货币被盗的警告，与此同时，1月30日，要求交易所进行自我检查。在对报告检测结果分析的基础上，金融厅对所有加密货币交易所依次进行了现场检查。

2.金融厅目前已对发现问题的9家正在申请注册的加密货币交易所发出了业务停止令和业务改善令。

3. 之前正在申请注册的8家交易所已取消注册。

对未注册交易所的对应措施

1. 向涉嫌未注册业务的交易所发出查询文件，以确认该项目的细节。如果确认其交易所未注，为保护用户，将对其发出警告（至今已对2家海外交易所发出警告）

2.在金融厅官网警告信并提醒用户

3. 与国家警察厅和消费者事务局合作应对未注册交易所，必要时将与海外政府合作。

至今为止的行政处分

金融厅将对以下情况作出行政处分。

1.  商务部

①　交易所没有对其平台的加密货币风险进行各种适当的评估，没有构建适当的内部管理体制。

②　交易所不仅自己制定该交易所发行的加密货币价格并因社长个人买卖而导致价格变动，且对当事人及用户没有进行说明的情况下推销其加密货币。

2. 风险管理及合规部

(1)与发洗钱和恐怖主义融资相关的对策

①　在遇到多次交易大额虚拟货币时，没有在交易时确认信息或没有上报可疑交易。

②　在没有充分实施基于法律法规的交易确认的基础上，除了为加密货币提供交易服务外，也没有适当判断是否需要上报可疑交易。

③　没有完善整顿有关于防止洗钱和恐怖主义融资的内部管理体制。

④　没有按照公司规定运营业务，如未在交易时认证信息，没有对员工进行培训。

⑤　对先前之前未判断出可疑交易但之后判断出其可疑交易后，尽管金融厅进行了指导，但由于没有人能充分理解政府要求改善的内容，所以没有任何措施。

(2)保护用户

①　在发生系统故障和被盗事件或不法交易事件等问题后，没有及时向用户公开信息。

②　没有构建管理用户信息安全管理的体制。

(3)分别管理

①　受大宗客户的委托暂替其挪用用户预存的大量资金进行周转。

②　为支付公司经费而暂时挪用客户预存的资金。

③　经营规划经理将私自挪用虚拟货币。

④　由于缺乏有效的管理控制系统以保证业务正常运行，对用户财产和部分账簿文件进行不恰当的分类管理。

(4)系统风险

①　发生系统故障、不法提取、不法交易案件，且不充分分析其根本原因，没有制定适当的防止此类事件再次发生的解决方案。

②　在急速拓展业务是，系统故障频发，却不分析根本原因，也没有制定适当的防止此类事件再次发生的解决方案。

(5)外部委托方的管理

没有充分了解外部委托方对其委托的、如推销其自己公司发行的加密货币有关的研讨会等活动状况，并没有采取任何必要的措施来确保其委托业务正确且可靠地执行。

3. 内部监察

    没有实施内部监察制度

4. 经营管理状况

(1)在业务急速拓展的过程中，董事会没有制定或强化对应其业务扩大的各种内部管理及内部监察的制度。

(2)董事会没有制定确保其合规合法的业务运营的有效管理体制。

(3)董事会没有将保护客户利益和风险管理放为重中之重，管理层没有充分认识保护用户的重要性而吧业务扩展放于首位。

(4)管理层没有好好分析本公司的财务基础情况和收益构造，没有制定合理的经营计划。

(5)监察部门没有对将扩展业务放于首位的公司状况发挥其职能。

来源：金色财经