日本希望通过信用评估阻止加密货币犯罪活动
发布时间：2026-02-22
爽报 YesDaily.COM
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摘要：本周，日本政府在披露其强制取缔匿名加密货币Zcash、Dash和Monero的计划后表示，主要的信贷机构将对加密货币用户进行评估以防止其利用数字资产进行洗钱或从事其他非法活动。
可疑用户将被调查
信贷机构、信息安全研究机构和日本信用信息服务机构将与政府合作，调查可疑的加密货币交易账户和个人。在近几周内开始交易异常大额数字资产的账户和个人将被调查。
地方当局严格监督当地加密货币交易市场并密切监控大额交易的决定是由近期的一系列报告引发的。这些报告表示Yakuza，该国最大的黑社会性质犯罪组织，使用加密货币定期进行洗钱活动，涉案金额有数亿美元之多。
日本当局还表示，根据用户的社交媒体信息及信用评分，涉嫌与恐怖组织和犯罪组织有联系的个人也将成为审查目标，可疑的加密货币交易所个人账户将由四家信贷机构和当地金融机构进行广泛评估。
日本信用信息服务机构主席Yizumi Nobuhiko表示：
“通过提供可疑账户包括信用评分和财务数据在内的个人信息，政府希望能够保护投资者并提高加密货币行业的安全性。”
然而，为防止个人信息泄漏，四家信贷机构将不会提供敏感的财务和个人数据，除非当地金融机构有合理的理由怀疑某些个人和企业参与了洗钱或犯罪活动。
加密货币市场重组正在进行
CCN于6月22日报道，日本政府已下令由日本金融厅（FSA）授权的六家交易所（共十六家授权交易所）实施其反洗钱系统（AML）和了解你的客户（KYC）系统。
FSA进行的一项调查发现，像美国最广泛使用的加密货币交易所bitFlyer这样的主要交易所在其AML和KYC系统中都存在缺陷，这些缺陷导致防洗钱难以进行。
根据政府要求，包括bitFlyer在内的日本交易所停止新用户注册并开始修复其内部管理系统。
加密货币对冲基金BKCM创始人、CNBC快钱促成人Brian Kelly表示，日本交易所改进其内部管理系统将使当地加密货币市场变得更加合法，长远来看这是十分有益的。
Kelly表示：
来源：区块链铅笔“日本交易所被（政府）命令改善商业环境，这实际上是一件好事。短期来看，因为阻止新用户注册，这将会有点困难，但实际上这是对系统的清理。政府想确保市场更有活力，更加有益。”
