对虚拟货币新型骗局捂住钱袋是关键
发布时间：2026-02-23
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据央行网站消息，银保监会、人民银行等五部门联合发布，《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系
根据提示，以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资，具有以下特征，一是网络化、跨境化明显，依托互联网、聊天工具进行交易；二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强，用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论；三是存在多种违法风险具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。可见，用户一旦被套路，权益必定受伤害。
在互联网时代，这些“借新还旧”的庞氏骗局可以说是如虎添翼。比如，突破了传统地域空间的限制，一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动；利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。尤其是，不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大，受骗者维权更不易。
对于虚拟货币”非法集资有效的防范是第一位的。比如，一方面对区块链这些时尚名词，不仅要学深吃透，也须对其理性看待，更须树立正确的货币观念和投资理念；另一方面，管住自己的贪念，须知“零投入零风险，只涨不跌，变现容易”等这样的宣传背后，往往是陷阱；再者，对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映，以有效维权。
在打击方面，诚如不少办案人员表示，一方面需要各执法部门，包括公安和工商部门提升执法能力，另一方面也需要金融监管等专业部门为执法单位提供线索和技术支持。同时，也亟待建立起经济犯罪风险预警监测平台，不断提高监测预警经济犯罪的智能化水平。总之，唯有各方形成严打合力，一些不法分子才不会有立足之地。
同样，也应谨防各种“虚拟货币”“区块链”新型骗局进入农村。农村居民互联网知识欠缺，金融风险意思比较薄弱，加之金融监管力量不足，也就极容易成为这些传销骗局的青睐地。所以，一方面应立足于金融风险知识普及，让广大居民增强防范能力；另一方面也须加强监管与打击，让不法者无生存空间。
总而言之，对打着“虚拟货币”“区块链”旗号的这些新型骗局，唯有强化防范与打击，才能消减其生存泛滥的空间，才不会让公众饱受骗局伤害。不过，对于个人而言，有效的防范是核心。应该汲取相关案件的教训，即便想发财也不应迷恋天上掉馅饼的美事儿。毕竟，自己的“铜墙铁壁”筑牢了，任凭骗子再狡猾也终归无计可施。
来源：中华工商时报
