纽约 OAG 积极争取加密交易监管权 引起目的与管辖权议论

纽约检察总长办公室 (OAG) 是积极监管加密货币市场的美国公家机构之一，在今年 4 月 17 日主动要求 13 间加密货币交易所提供相关讯息，尽管其中一些机构跟纽约并无关系，例如 Kraken 与 Bitfinex 不让纽约 IP 的用户使用平台。OAG 声称这是此举是为了保护消费者所做的努力，也是为了让 OAG 的加密货币市场整合倡议搬上台面。不过，交易所 Kraken 当时不仅是拒绝配合调查，还以长文阐述 OAG 根本越权管辖，监管方式不专业，更怀疑这只是一种宣传手法。

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OAG 要求的资料包括：

1. 交易所的所有权和控制权
2. 运营费用和手续费结构
3. 暂停交易时的交易政策和规定
4. 内部控制以及隐私和反垄断法的遵守情况
5. 与各交易所业者合作打击可疑交易和市场操纵的状况
6. 机器人操作交易政策
7. 使用和获取非公开交易信息的限制
8. 保护客户资金免遭盗窃、欺诈和其他风险的保护措施。

 OAG 表示获取这些资讯来保护消费这是他们的责任，以确保金融市场的公正与完整性。从结果看来，除了 Kraken 大多数的交易所都愿意配合。

以下交易所已完成 BitLicense 申请程序：

1. Coinbase, Inc. (GDAX)
2. Gemini Trust Company
3. bitFlyer USA, Inc.
4. iFinex Inc. (Bitfinex)
5. Bitstamp USA Inc.
6. Payward, Inc. (Kraken)
7. Bittrex, Inc.
8. Circle Internet Financial Limited (Poloniex LLC)
9. Binance Limited
10. Elite Way Developments LLP (Tidex.com);
11. Gate Technology Incorporated (Gate.io);
12. itBit Trust Company
13. Huobi Global Limited (Huobi.Pro)

不过在调查目的以及行政管辖权方面 OAG 确实面临一些问题。

调查目的

据此调查声称，是为了对交易平台的政策与实际营运状况进行研究，并向公众公布研究结果，但其行动目的仍缺乏完整性。

据媒体评论，OAG 展开的积极行动有以下三点疑虑：

1. 对国家级或是跨国性加密货币交易机构的调查应较适合由一个或多个联邦监管机构执行。美国 CFTC 和 SEC 也特别担心这些交易所缺乏联邦机构的直接管辖，并质疑各州政府的分别管理是否妥当。
2. 超过半数收到调查要求的交易所，都选择不在纽约活动作为对监管的回应。显示对于纽约州而言并没有较其他州有利，在其他地方可以不受这些法律监管，当地居民能够自由使用这些交易所。
3. 纽约州已如同要求银行与传统金融机构一般，设计 BitLicense 的讯息要求流程与内容，包含合规性、内部控制与网络安全方面的要求。此外，纽约州金融服务机构 (DFS) 最近也向这些具有 BitLicense 的交易所提出指导意见，要求检测、防范与对应诈欺行为，并且注意市场操作。再次要求交易所提供讯息进行调查，已是多余动作。

OAG 管辖限制

虽然 OAG 的资料请求内容比起新闻稿描述的更加温和，但他们仍应可以调整方向，让纽约居民得以更充分使用这些交易所。在资料请求的描述上，比起指称是因为这些交易所与纽约有许多交易互动，而用“要求”字眼来取得资讯，不如以“主流交易所”为名进行调查，进而保护交易虚拟货币或相关产品的消费者。

OAG 也指出他们了解任何监管都有其弱点，有些交易所有禁止纽约 IP 造访的规定，但却没有在纽约的虚拟货币交易营业执照，然而要让 IP 突破地理的限制确不是件困难的事。OAG 在 Kraken 的拒绝调查之后，可以清楚了解他们的受限。Kraken 以 OAG 超出权限管辖范围与 Kraken 是在纽约州外经营的公司为由不接受调查。

监管的下一步

据媒体评论，假设这个调查的目的不是用来宣传，或者是用来证明 BitLicense 监管制度可以将市场变得更为合规。那么 OAG 的目的与可管辖的范围都是必须厘清的问题。下一步，透过纽约州的马丁法案 (Martin Act) 可能能使 OAG 拓展更多调查的权利。此外，前阵子主导监管的检察长 Schneiderman 才因为暴力行为的指控而下台，也可能让监管的方向有所变动。

纽约州的加密货币市场整合倡议看起来并不稳固，这个创新的加密监管方式与 DFS 现行的纽约法令或是联邦法令缺乏协调性。现在有越来越多声音促请以国家为单位，或是国际合作的一致监管方式，来取代现有拼凑式的地区监管制度。

在纽约州积极的抢占监管发话权的同时，或许也有助刺激联邦监管机构推进国家级的监管政策。

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