Kraken 创办人说明拒绝调查理由 阐述全球政府监管关键

Kraken 创办人 Jesse Powell 早前才透过媒体表示，并不打算回应纽约州检察署针对其交易所的调查。就在台北时间 4 月 22 日，Jesse Powell 以长篇幅说明他不愿配合此次调查的理由，并条理阐述监管机构应有立场与执行方向。

Jesse Powell 或许是世界上最有资历谈论自律组织 (SRO) 的人之一，Kraken 在 2014 年由时任日本自民党议员的福田峰之作为顾问，成立了第一个有政府背景的比特币业务自律组织“日本价值纪录事业者协会”(Japan Authority of Digital Assets,JADA)，目前已并入日本区块链协会 (Japan Blockchain Association,JBA) 之下。同时也参与催生 2013 年成立，由英美地区为基础的数位资产传输管理机构 (Digital Asset Transfer Authority,DATA)。

Powell 表示非常乐意与政府监管单位配合，只是这次纽约州检察署的行动缺乏尊重与沟通，也没有抓到重点。

他在官方部落格中明确点出纽约州检察署 (NYAG) 的调查问题，其中包含问卷调查时间仅有不合理的两周时间、要求公开的资料不属 NYAG 管辖范围、多数讯息过去都曾交付纽约金融服务局 (NYDFS) 和美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 或已是公开讯息… 等等。他甚至认为这只是纽约州检察署的一种造势行为。

按照 Powell 的说法，NYAG 权责既非全球交易者所需的组织，也无力保护全球消费者的权益，如真的需要了解些什么，他会建议以下几点，而这些会是加密货币交易者真正在意关于交易所的问题：

1. 上市代币如何被选择
2. 快速交易的执行状况
3. 使用者界面
4. 全年无休的交易市场
5. 正常运行时间
6. 安全性
7. 隐私
8. 客户服务

Powell 继续点出他认为加密货币交易者最不在意的事，同时也是 NYAG 想知道的事：

1. 执照与监管许可
2. 保护人们免于人为操作的市场
3. 保护人们免于有风险的投资
4. 确认华尔街对于加密货币市场发展的意见

Powell 将视野再放到各国监管政策的制定上面，相较于目前世界各地所见的监管框架，他提出数个关键问题，试图不仅是以保护消费者立场，来思考公共政策的设立。以下列举其中几点如：

1. 既有法令是否已有相关条例足以涵盖加密货币？如果为加密货币设立新法，是否真的有益？
2. 必须认知这个科技与生态圈发展神速，任何监管失误最终都可能伤害消费者。
3. 应致力了解真正的风险的是什么？而它们又和传统资产与市场有和不同？风险往往不是因为加密货币有更多透明度与更少的中介组织。
4. 不应对企业要求繁杂的说明流程，尤其在他们不具那样专业知识足以评估现状之处。随着技术的发展，这些流程自然会快速演进。
5. 必须认知多数加密货币业者都可以在国际间快速转换据点。若是监管过于沉重，使其失去国际竞争力，他们将会离开当地市场。又该如何管理在远端服务你所在地区人们的业者呢？
6. 政策制定者应含纳立法部门、经济部门与国家安全顾问，由政府最高层级制定，而非短视的区域性监管组织。
7. 在未来如果去中心化的金融市场与智能合约发展完全，你又将如何让中心化又受监管的机构维持与市场的相关性？又或者要完全交给无主又去中心化的区块链自由市场呢？
8. 假设未来你完全无法阻止消费者使用分散式金融服务，又将如何教导消费者自我保护？

文中提出共 21 个关键问题，以长远角度为监管提供建议。对于政府最在意的消费者保护与犯罪问题，Powell 认为消费者风险，无论在市场操作或是资安风险，在传统市场本来就存在，反倒加密市场有更透明安全的保障，透过教育才能有真正的保护效果。而 AML / KYC 的施行，仅是在增加成本，事实上各交易所在犯罪防治方面，透过彼此合作与自律，在验证客户方面已做的比银行出色，犯罪防治措施都将自然发生。

Kraken 创办人最后表示，他大可将数亿美元价值的交易所出售然后退休，但他们并未这么做。他在文末表示：

任务尚未完成。我们将持续与各地政府合作，直到加密货币成为主流。

同时也是 JBA 成员的 Jesse Powell，他们所参与的日本 SRO 组织正紧锣密鼓地发展其规划细节，未来在日本的加密货币产业发展值得期待。

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