目前正待美国国会通过的反洗钱（AML）立法的更新将迫使旅客在入境美国时申报持有的数位货币。
上月 25 日，美国联邦参议员 Chuck Grassley（爱荷华州）提出一项法案，并获其他三位联邦参议员 Diane Feinstein（加利福尼亚州）、John Cornyn（德克萨斯州）及 Sheldon Whitehouse（罗德岛州）支持并共同发起，该法案旨在阻止未经审查及未获申报的资金以数位货币的形式进入美国境内。
该拟议的法律草案为 US Bill S.1241－Combating Money Laundering, Terrorist Financing, and Counterfeiting Act of 2017，即《2017 打击洗钱、恐怖主义融资和防伪法案》。据文件内容显示，其中载有一项《CUSTOMS AND BORDER PROTECTION STRATEGY FOR PREPAID ACCESS DEVICES》，当中要求国土安全部长和美国海关与边境保护局局长制定出边境保护策略，以便在美国边境口岸和其他入境美国的口岸进行预付接入设备（prepaid access devices）、数位货币（digital currencies）或其他类似设备（other similar instruments）的检测，而这当中还包括对执行前述策略所需的基础设施进行评估。该法案一旦获得通过，相关的部长、局长等专员须在 18 个月内向国会提交一切有关的调查结果。
该草案中亦列明规定，任何人士在入境美国时若持有超过价值 10,000 美元的任何形式的资金，就有义务进行申报，当中不论海关人员是否有成功检测出该笔资金。其实目前的美国法律已经要求旅客在入境时若携带总值多于 10,000 美元资金的情况下须向海关作出申报，但这不适用于海外资金或贵金属。而由于数位资产（加密货币）从技术上来说是能够自由地伴随着持有人出入境，所以该法案主要针对加密货币持有人，他们每次进入美国时，都必须申报一个完整的加密货币持有组合。
估计目前能用于侦查入境人士在国外的加密货币持有量所需的基础设施类型可能是：
（i）将《海外账户纳税法》（FATCA）的管辖范围扩大到目前未受管制的国外加密货币交易所和非美国公民身上。 目前，FATCA 只适用于特定的国外金融和非金融机构的美国账户持有人；
（ii）某种类型的区块链活动全球监测系统；或
（iii）在边界进行全面严格审查，并对未申报行为执行严厉处罚，以鼓励主动申报。
值得注意的是，任何能够检测数位货币持有量的执法基础设施几乎肯定会引发加密货币社区的忧虑。这种基础设施可能包括政府增加追踪及监察区块链活动和加强监管机构以识别加密货币拥有者的任何个人讯息。而对于那些没有完全透露其加密货币持有量的人，也可能会受到严厉的处罚。
现时，比特币社区已对相关立法作出了谨慎的反应，他们同时就立法者在实践中如何强制执行方面提出了多个问题。Coin Center CEO Jerry Brito 在其推特中回应有关法案时表示：我们正与相关部门接触。
资料来源：Smaulgld、Jerry Brito－Twitter
图片来源：
- DCE Brief
