台湾的银行因素 比特币交易所遭冻结

BitMEX 的 CEO Arthur Hayes 表示：比特币（bitcoin）交易所对台湾银行的依赖，可能会导致电汇问题。即便他们寻找替代方案，对很多交易者来说还是不能接受这样的风险。

大型交易所 Bitfinex 及 OKCoin 过去几周已开始暂停对美金的存入及提领。此二个交易所表示这样的暂停行为只是暂时性的，他们也在寻找其他银行的交易方式。

然而此二个交易所的比特币价格已明显较其他交易所，贵了 80 美金甚至更多。这样的情形让人想到 2013 年 Mt. Gox 的状况，当时因为发生无法将美金汇款给美国客户，而导致比特币价格高于其他交易所。

台湾的银行管制较低

Hayes 在他的“Crypto Trader Digest”文中强调了关于台湾银行的议题。台湾的银行在美国监管机构中有着“宽松的 KYC”（know your customer，主要避免洗钱）名声。

台湾的银行在过去几年受到美国监管机构的严格审查。在 2016 年 8 月，台湾“兆丰金融控股公司”（以下简称兆丰金）的纽约分行因没有严格遵守法规及抵触反洗钱条例而遭美国国家当局罚款。

根据 Reuters 报导，兆丰金与台湾政府有着密切关系，该公司的 200 名客户出现在“巴拿马报告”（Panama Papers）泄漏事件，报告中详细描述了律师事务所 Mossack Fonseca 如何利用空壳公司及银行的配合来帮助富豪客户避税。

Hayes 在里面写道，比特币业务在许多国家受压，需努力维持着与银行的业务关系，部分交易所更因原有银行受到监管，继而转到台湾的银行。

对银行而言 加密币交易所仍属高危险客群

Hayes 表示：如果台湾的银行必须用收紧法令来取悦美国，基于风险考量，台湾的银行显然会选择放弃加密币交易所。

由于台湾银行多无美国分行，因此必须依赖美国的代理银行，所以给美国客户的汇款都必须通过美国银行。为了避免麻烦，如富国银行（Wells Fargo）等银行此后会冻结台湾的账户。

在对富国银行提出的诉讼中，Bitfinex 披露其拥有价值 4.3 亿美元的数位货币（digital currency），及 1.3 亿美元的台湾银行存款。而其合作伙伴原告 Tether，则持有约 5,000 万美金的台湾存款。

若是无法透过美国代理银行进行汇款，资金会暂时被美国阻挡下来。

Hayes 建议：加密币交易者可以透过比特币或其他币，甚至是港币（因为钉住美元汇率）在这些受影响的交易所出场。或是更冒险地，可以以更高的美元价格卖出比特币，至少对美国投资者来说，他们仍可以某程度上换回美金。

对交易所来说，目前有两个挑战。第一个是持续寻找新的、可运作的银行。第二个，也许是更重要的，如何留住现有的客户。