FinCEN首次因违反反洗钱法处罚比特币交易员
发布时间：2026-02-21
爽报 YesDaily.COM
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据报道金融犯罪执法网络（FinCEN）首次处罚了违反反洗钱（AML）法规的“P2P加密货币交易者”。
该美国监管机构于上周四宣布，一名加州居民，加密货币交易员Eric Powers在2012-2014年间违反了“银行保密法（BSA）”的登记和报告要求。
FinCEN表示，在通过网络进行比特币交易时，Powers并没有进行个人比特币交易员或者货币服务业务的登记。
他也没有报告过加密货币和法币的可疑交易。例如，监管机构表示，Powers进行了大约160笔比特币交易，价值约500万美元，还进行了200多笔涉及实际转移超过10,000美元货币的交易，但没有提交过任何一笔相关的货币交易报告。
Powers还处理了几起可疑交易，但从未提交可疑活动报告，包括与暗网交易市场Silk Road相关的交易。
据该机构称，Powers已承认自己的违规行为。
FinCEN主管Kenneth A. Blanco表示，“无论其规模如何，货币交易员都必须遵守银行保密法。”
Blanco进一步表示，有迹象表明，Powers“是明知故犯，有意不遵守相关法规”，并补充说：
最终，Powers被罚款35,000美元，并被禁止提供汇款服务。“这种违规行为会使我们的金融体系和国家安全面临风险，危及我们人民的安全和福祉，不利于在金融服务领域的展开负责任的创新。”
早在2014年，FinCEN就根据美国法律裁定比特币支付处理商和交易所属于货币服务业务。去年，该监管机构表示，货币汇款法规甚至适用于那些进行ICO的人。（区块链铅笔）
