证监会:持牌法团销售复杂产品存合规缺失
发布时间：2026-02-15
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证监会向持牌法团发出通函，指他们于分销复杂类别债券及结构性产品的情况时，存有多项合规缺失。
证监会提醒持牌法团应遵从下列预期标准，包括应维持充分的管理层监督及有效的合规监察，以确保产品尽职审查获妥善执行；并制订适当的措施、系统及监控程序，以确保各投资产品的特点及风险均获妥善考虑。
同时，就所分销的投资产品及如何向客户适当地披露有关产品，尤其是复杂类别及高风险产品的特点及风险，向职员提供充足的培训；实施妥善的政策及程序，确保向职员提供充足指引，以及制订适当的监察程序，藉以识别已于何时触发了为客户提供合理适当建议的责任。
另外，持牌法团应定期对其合适性架构进行全面评估，以确保遵守为客户提供合理适当建议的责任。该架构包括管理层监督、认识你的客户、产品尽职审查、合适性评估、销售过程、保存纪录及职员培训，以及应备存充分纪录，以确保遵守为客户提供合理适当建议的责任，和以便持牌法团、核数师及证监会进行检讨或调查。
证监会指出，持牌法团应就通函所讨论的关注范畴进行检讨，一旦发现任何缺失，便应即时采取纠正行动。证监会将会继续监察业界的销售手法，并会对违规持牌法团采取行动。
