调查：逾5成投资人退休准备金仍低于500万
发布时间：2026-02-16
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摩根资产管理针对基金定期定额投资人的退休意向做线上调查，今天（31日）公布最新调查结果，显示去年全球金融市场表现亮眼，连动国人退休金准备也多有成长，不过，有超过5成的投资人目前退休准备金仍低于500万，仍稍显不足。
摩根资产管理去年首次针对基金定期定额投资人的退休意向做线上调查，今年持续追踪准备状况。最新调查结果显示，受惠于去年全球景气翻扬，引领股债汇市齐涨回应，本次调查有58.8％的基金定期定额投资人表示距离退休又近了一步，较去年调查出现明显成长。
进一步检视原因，摩根投信执行董事刘玲君分析，最多（43.5％）基金定期定额投资人将其退休准备金于过去一年有成长，归因于投资有获利，较去年调查大幅成长了24.6个百分点，也有12.1％归因于年终和薪资有成长，也较去年同期成长0.6百分点；反观本次自认距离退休越来越远的投资人较前次调查来得少，反映随着全球金融市场去年强势表现，对投资人退休同步造成的助益，且善用投资理财为自己加薪，才是养胖“退休准备金”的有效策略。
值得注意的是，去年全球金融市场表现亮眼，连动国人退休金准备也多有成长。刘玲君说明，虽然最多投资人表示，退休金准备介于101万至500万之间（36.7％），却也有22％表示，目前筹措到的退休金介于501万至1000万，较去年调查显著成长3.2个百分点。
此外，近9成受访者，打算于劳动部最新规定的65岁法定退休年龄前退休，不过，进一步对照，有超过5成投资人目前退休准备金仍低于500万，凸显储备用得久又足够的退休金的重要性。
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摩根资产管理去年首次针对基金定期定额投资人的退休意向做线上调查，最新调查结果显示，，有超过5成的投资人目前退休准备金仍低于500万。（资料照）
