北美证券管理协会（NASAA）释出“年度金融产品警告清单”显示，迈入 2020 年，“加密货币投资”会是投资者将面临的 5 大威胁之一。
作为历史最悠久的国际投资者保护组织，北美证券管理协会表示，调查数据来源是以美国、加拿大和墨西哥各省级证券监管机构为主，接着再基于投资者申诉、进行中的调查以及当前的执法趋势，列出明年最盛行的五大危险投资类型后制成完整的调查报告，并于 12 月 23 日正式发表。
北美证券管理协会警告称，投资者除了应提防加密货币相关的投资外，2020 年最受关注的领域还包括期票、房地产投资、传销骗局以及线上和社交媒体投资计划。
协会总裁暨新泽西证券局局长 Christopher Gerold 表示，无论任何投资都无法保证“百分百获利”，他这么说道，“倘若有人宣称零风险投资，那么肯定是在撒谎”，他因此敦促投资者必须多加谨慎，切勿轻易听信回报过高的投资承诺。
对于投资者而言，最重要的是要了解“他们在投资什么？”以及“跟谁一起投资？”，千万不要因“保证高回报”、“几乎无风险”这类话术而屈从。
为了保护投资者，NASAA 长期以来积极监视加密货币市场的可疑活动。正如区块客去年 5 月报导，北美证券管理协会携同美国、加拿大的证券监管机构宣布了数十项调查结果，涉及可能具诈骗性的加密货币投资产品，这个“加密货币扫荡行动”(Operation Cryptosweep）当时被堪称为州级和省级官员就比特币诈骗案进行过最大规模的联合打击行动。
近日，北京朝阳区检察院亦发布了《北京市朝阳区金融检察白皮书》，揭示金融犯罪新特点、新趋势，提示防范金融管理新漏洞。上述白皮书显示，非法集资类犯罪仍是重灾区，由 P2P、线下理财公司扩大到交易平台、虚拟币、ICO、私募股权基金等领域。
2019 年北京朝阳区检察院受理的非法集资审查起诉案件，涉案金额过亿人民币的就有 84 件，占比 18%。其中，涉案金额超过 5 亿人民币的有 15 件，超过 10 亿人民币的有 7 件，超过 100 亿人民币的则有 2 件。
今年 11 月，区块链分析公司 CipherTrace 释出研究《2019 年第三季加密货币反洗钱报告》表明，2019 年初迄今为止，由交易所盗窃、骇客、欺诈、卷款潜逃、Exit Scam 等犯罪行为所引起的损失高达 44 亿美元。
