亚太洗钱防制评鉴将登场金管会紧盯各银行
发布时间：2026-02-21
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今年下半年，亚太洗钱防制组织（APG）相互评鉴即将登场，为避免影响评鉴成绩，金管会持续紧盯银行落实洗钱防制；金管会今天公布最新裁罚，由于土地银行未落实“洗钱防制法”规定，开罚100万元罚锾。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，“洗钱防制法”修正后，将金融机构违反达一定金额以上通货交易申报及疑似洗钱交易申报规定之罚锾，从20万元以上100万元以下，提高至50万元至1000万元；该法也增订金融机构违反确认客户身份及纪录保存规定者，可处50万元至1000万元罚锾。
针对土地银行违规情事，庄琇媛表示，这是对土银办理一般业务检查及宜兰分行专案检查结果，检查发现，该行有未申报大额通货交易、超过法定期限申报及多笔大额通货交易合并申报之情形，违反行为时“洗钱防制法”第7条第1项及“金融机构对达一定金额以上通货交易及疑似洗钱交易申报办法”规定。
因此，金管会依行为时“洗钱防制法”第7条第3项规定，核处罚锾100万元，并依“银行法”第61条之1第1项规定，予以纠正。
庄琇媛强调，下半年即将举行亚太洗钱防制组织相互评鉴，其中，洗钱防制之落实成果，是这项评价最重要的评比项目之一，金管会将持续严格督导银行落实进度。
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土地银行未依“洗钱防制法”申报大笔交易，昨天遭到金管会开罚百万元。图为金管会银行局副局长庄琇媛。（记者王孟伦摄）
