客户有“负面新闻”银行须纳入洗钱风险评估
发布时间：2026-02-23
爽报 YesDaily.COM
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金管会目前积极推动银行洗钱防制工作，其中，银行客户及其利益关系人，其若有相关“负面新闻”，而可能有洗钱疑虑者，就必须列入“洗钱风险评估考量项目”；像京城银行就是因为没将这套流程或机制纳入，而遭到金管会予以“纠正”之裁罚。
金管会今天公布最新裁罚案，京城银有多项缺失，其中，包括：办理客户洗钱风险等级评估等。
对此，银行局副局长王立群表示，上述“负面新闻”是客户尽职调查要项之一，对象不限重要政治性人物；其中，若客户或利益关系人涉及贿络、贪污、走私等之不法所得，都是属于“负面新闻”。
王立群说，也就是说，若客户“不涉及”洗钱的相关“负面新闻”，银行就无需纳入评估考量。
此外，京城银遭到金管会处以“纠正”处分，是否发现相关缺失个案？王立群说明，京城银没有将客户之负面新闻，列入洗钱风险评估项目，这部分属于流程未建立，但并未出现实际个案发生。
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金管会银行局副局长王立群。（记者王孟伦摄）
