调查：为退休作改变，逾七成愿投入财务规划
发布时间：2026-02-23
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富兰克林证券投顾今天公布一项《投资人理财行为及投资意向》调查，结果显示，为了梦想的退休生活所做的改变，有超过七成受访者愿意从拟定财务规划作起，而有近七成的受访者，会和子女一起讨论与规划投资理财，其中又以基金为主要选择的理财工具。
根据调查，有高达八成五的受访者的理财计划是以自己或自己及另一半为主，而目的则是多着眼于退休生活，至于为了达到梦想中的退休生活，愿意拟定财务规划者占72%，也有41.3%开始定期储蓄，或有31.1%透过主动和理财顾问联系、寻求协助等。
此次调查也显示，有子女的受访者中，有68.5%不排斥与小孩一起讨论及规划投资理财，且约三成是选择基金作为亲子理财的工具。
富兰克林证券投顾今天公布一项针对北中南投资人进行的《投资人理财行为及投资意向》调查，调查时间为5月14日至5月15日，以实体暨电子问卷方式调查，合计779位有效受访样本。
富兰克林投顾建议，退休投资理财为自己也为家人，可采用“S．E．L．F”策略，为退休作准备，用实际行动规划完美规划退休生活。“S．E．L．F”策略指的就是“储蓄（Saving）”、“重视收益（Earnings）”、“长期投资（Long term）”及“善选基金（Fund）”。
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富兰克林投顾今天公布调查，指出为了梦想的退休生活，逾七成民众愿投入财务规划。（记者廖千莹摄）
