澳门金管局促银行做好风险管理
发布时间：2026-02-21
爽报 YesDaily.COM
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澳门金管局公布，向当地银行发出的“反洗钱及反恐融资指引”，要求所有金融机构在提供任何获许可的金融服务时，必须做好风险管理。
根据法律规定，银行有义务做好其商户的尽职审查及持续监控，防止有人利用销售终端(POS)机作违法行为。局方强调，没有禁止银行与某类行业建立业务关系，只要求银行具备适切及足够的风险管理措施，便可为商户的正常业务提供金融服务。
倘在提供服务的过程中，发现有不寻常或不合理的交易行为时，银行须按其风险管理措施采取适当行动，包括终止与商户的业务关系，以避免涉及不法行为。
现时澳门只有银行、邮政储金局、兑换店及现金速递公司可向公众提供汇兑服务，其他个人或商户向公众提供金融服务均属违法。澳门金管局呼吁，公众应透过获许可之机构进行汇兑交易，以免遭受不必要的损失。
