凯基交易员炒汇案金管会开罚800万元
凯基柯姓交易员炒汇，亏损高达2.4亿元，金管会今日指出，凯基内控3道防线全部失灵，依据银行法，将罚凯基800万元、停止其夜间金融交易3个月，并命令凯基解除柯姓交易员职务、停止交易室主管执行职务3个月。
金管会表示凯基银行交易员办理外汇超逾限额所设缺失，由于这件交易造成凯基大额损失，且违法时间长、影响层面大，依据银行法第129条第7款规定，处800万元罚锾，并依同法第61条之1第1项第2、3、5款规定，暂停凯基日间交易时间外的金融交易3个月，命令该行解除职务及停止交易员黄姓主管执行职务3个月。
金管会银行局副局长庄琇媛指出，据凯基的说法是该柯交易员因外汇交易绩效良好，虽然他于2017年9月已经调整为利率及信用颗交易员，不是外汇科的交易员，但请他协助外汇科进行外汇交易，“为何从协助变成自己下单”，这点金管会也很疑惑。
不管如何，庄琇媛指出，凯基这件事凸显其内部控制3道防线包括交易前台、中台、后台都未能发挥功能。
包括第一，该行交易部门主管未能确实依该行所定的策略部位管理原则，留存授权轨迹，以及未能检视及细究超限交易发生的原因。另外该交易主管也未能善尽交易监控与督导管理责任，因未能确实执行内部控制制度，才让此交易员从事超逾授权额度的交易，对交易员限额管理失当。
第二、金融交易系统未能及时监控超限部位使用情形，以及交易员部位控管平台未能发挥即时牵制功能，中台作业单位对于日间交易时间外的超逾限额交易的警示/超限通知，未能落实检核机制。
第三、内部稽核单位没有查核与评估中后台作业单位所设计并执行的内部控制与风险管理制度的有效性，并适时提供改进建议。
柯姓交易员是在今年3月使用其他交易员的权限进行电子下单系统进行外汇操作，因市场行情未如预期而持续加码，最后出清所有部位，损失2.4亿元后，才主动告知单位主管，金管会表示，这2.4亿元损失将会在凯基半年报中反映。
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凯基柯姓交易员炒汇，亏损高达2.4亿元，金管会今日指出，凯基内控3道防线全部失灵，依据银行法，将罚凯基800万元、停止其夜间金融交易3个月，并命令凯基解除柯姓交易员职务、停止交易室主管执行职务3个月。（资料照，记者黄耀征摄）
