老牌食品企业泰山分割出去的钦泰国际，该公司负责人詹舜淇（右），被检举向十多家银行诈贷，北检昨依违反银行法等罪嫌起诉詹氏兄妹，具体求刑8年。 （资料照，记者黄捷摄）
涉诈贷164亿 呆账近10亿
从老牌食品企业泰山（1218）分割出去的钦泰国际，负责人、第三代家族成员詹舜淇涉嫌与中国籍龚姓女友、胞妹兼特助詹雅琳共谋，制造三方循环假交易，向国内14家银行诈贷164亿余元，之后因出现嫌隙，龚女拒绝再帮忙，导致钦泰资金周转不灵，近10亿元贷款还不出，全案才曝光。台北地检署昨依违反银行法等罪嫌起诉詹氏兄妹，具体求刑8年，全案预计今日移审台北地院。
起诉书指出，詹舜淇2012年起以从事电子零组件三角贸易为名，在香港成立同名的钦泰公司及多间纸上公司，并由龚女居中引荐，与中国普天的子公司“北京巨龙”搭上线，由巨龙担任客户下单，向钦泰购买内存等电子零组件，再由香港纸上公司担任供应商，指示詹雅琳向供应商下单。
另自2013年11月起，詹氏兄妹又与中国普天及中国华胜天成配合制造假交易，伪造大量记忆卡订单成功诈贷，并将贷得的资金用于清偿之前的贷款，透过“以债养债”的方式完成资金循环周转，陆续贷得5亿4778万余美元（约164亿余台币）。
由于钦泰一直有在还钱，银行未察觉有异，直到2016年8月间詹舜淇与龚女起纠纷，龚女愤而挪用97万余美元，并指示中国普天停止与钦泰合作，致钦泰无法再以“假交易、真借贷”周转资金，同年12月间信用状陆续到期，造成3285万余美元（约9亿余台币）的呆账，14家银行才赶紧向检调检举。
检察官痛批，詹氏兄妹长期以此手法诈贷164亿余元，并洗钱到海外投资及购买饭店，去年更将饭店出售，替子女在美国购置不动产，将近10亿元债留台湾，犯后还多所狡辩，推诿责任，不思悔悟，昨依违反银行法、洗钱防制法等罪起诉2人，并建请法院从重量处8年徒刑，没收犯罪所得。
