为协助国内企业主交棒问题，玉山银行成立专责部门提供私人银行服务。图为玉山金控总部（记者王孟伦/摄）
“接班问题”向来是国内各大企业普遍面临的难题与挑战，根据资诚《2018全球暨台湾家族企业调查报告》显示，仅6%企业已做好交棒计划；对此，玉山银行与资诚联合会计师事务所进行合作，于北中南举办三场“家族传承规划实务与困境解析”讲座，以协助顾客了解传承的全貌。
根据调查显示，台湾一半以上的企业主年龄已超过五十岁，高达74%的台湾家族企业计划十年内交班，比全球平均高出11个百分点，但多数却未做好相关准备。
玉山银行表示，企业传承的牵涉范围广且时程长，顾客需要寻找一个值得信赖的第三方机构或专业团队，并适时扮演两代之间沟通的桥梁。
因此，玉山成立专责部门提供私人银行服务，以协助顾客面对内、外局势的考验；玉山私人银行也与资诚联合会计师事务所合作，针对企业客户举行讲座。
此外，针对企业交棒问题，玉山银行点名顾客所面临的关键议题除了“财富移转、“资产保全”、“税务法律”及“股权调整”外，更可能同时包括“企业营运转型”及“跨国资金移动”等，再加上传承本身亦面临两代关系复杂及环境的差异。
传承规划上，玉山私人银行建议顾客，可以从盘点资产与厘清3W1H基本想法着手，例如要达成的目标（What）、传承对象范围（Who）、传承的时点（When）及执行方案（How）等，顾客需要找一个信赖的第三方或专业团队，从中扮演桥梁的角色。
