国银发生理专挪用客户款项，或与客户有异常资金往来的事件频传。金管会一口气针对7家业者祭出罚单，合计总罚锾为4,500万元，并决定再出现类似状况，将不再仅是罚锾处分，还可能处以停止业务，且追究总行主管人员责任。

此次遭罚银行业者，分别为华南银行、联邦银行各1,000万元；台新银行、汇丰银行各800万元；中国信托400万元；新光银行300万元；国泰世华200万元，总计7家银行罚款金额高达4,500万元。

金管会表示，今(2019)年6月已备查银行公会所报“银行防范理财专员挪用客户款项相关内控作业原则”，因此有类似违规情事发生，除了加重罚则外，也将直接针对总行督导主管、经理人究责。

事实上，理专挪用客户款项的事件层出不穷，先前多是解除行员职务，但意义并不大，主要是当事件曝光后，业者已主动先行解除行员职务，且这不只是个别行员、分行的问题，因此金管会要求总行要去监督，并建立落实防止理专挪用客户款项规范。

金管会提到，像这次处罚名单中，华南银行、联邦银行、台新银行等3家，行员违规行为期间都超过10年，所以除了罚锾之外，还将责成银行检讨违规行为，所涉业务的总行高阶督导主管、分行经理人的责任。

这次7家业者中，除汇丰银行是离职员工检举、联邦银行主动通报外，其余5家均是客户发现才曝光，这也影响金管会处罚轻重。金管会指出，像是华南银行被发现前襄理张姓行员，曾任职于万华、南势角及新生分行，从2005年起有近13年半期间，涉嫌挪用客户款项及与客户间有异常资金往来，影响客户数24户，金额近2亿元，为情节最严重的案例。