有关于控管投信业者的债券ETF集中度,金管会主委顾立雄表示,新、旧基金的最终目标采取相同的比率。(记者王孟伦摄)
债券ETF是“债券成分ETF”的简称,是指追踪债券指数的ETF,我国债券ETF的管理与交易平台在柜买中心和证交所。柜买指出,债券ETF受欢迎的原因,在于每年管理费仅0.2%~0.4%,相较债券型基金的管理费1%~1.8%,债券ETF可享受更低廉的投资费用;另外,由于国内投资人热爱配息型商品,目前市面上的债券ETF大多按季配息,让投资人除了以往买“定存股”理财外,现在更多了一个有“存债感”的新投资选择。
目前柜买中心共有81档债券ETF挂牌,发行规模达9228亿元,还原配息后总平均报酬率14.39%。可选择的债券投资类型、属性众多,美国-债ETF(15档)平均报酬16.23%、公司债金融债ETF(45档)平均报酬17.15%、新兴市场债ETF(8档)平均报酬14.34%、高收益债ETF(2档)平均报酬8.95%、中国政策金融债ETF(11档)平均报酬1.63%。所以不论是保守型或积极型的投资人,都可以在柜买中心找到适合的投资标的。
寿险业积极抢进债券ETF,主因在于国内就能买到直接与国外金融连动的商品,而且国内的债券ETF有分散风险、收益率佳、筹码供应充足等特性,但是寿险业大肆搜购又长久持有,造成筹码过度集中,因此柜买频举办奖励竞赛与投资讲座,希望把这个商品推广给投资大众所知,降低投资集中度,目前债券ETF总投资人数约2万7000多人,其中法人1%,但以投资金额看,寿险仍是大户占比90%,单一产品的单一投资人比重已降到50%以下。
