因办理防制洗钱作业所涉缺失及开立信托账户业务及相关内部作业缺失，金管会8月29日分别针对新光银行及联邦银行各开罚400万元及200万元。（图／NOWnews资料照）
金管会今（29）日同时再对2家银行开罚，其中新光银行因办理防制洗钱作业缺失，核处新台币400万元罚锾，而联邦银行则因开立信托账户业务及相关内部作业缺失，亦遭金管会核处新台币200万元罚锾。

金管会指出，由于新光银行办理开户作业及汇款作业，未落实执行确认客户身份程序，加上办理防制洗钱作业与汇款相关作业，有账户或交易的持续监控作业未妥适。同时，新光银在办理入金机（存款机）业务、新台币现钞换购外币现钞及临柜存入逾一定金额，对于大额通货交易申报之执行，亦未建立监督控管的标准作业程序，还有未确实执行相关程序规定，导致2016年8月至2017年7月间发生多起不同型态漏未依规定申报大额通货交易的缺失。

金管会表示，由于这些作业缺失，非仅属个案缺失，涉有未妥适建立及未确实执行防制洗钱作业相关内部控制制度，违反银行法的“金融控股公司及银行业内部控制及稽核制度实施办法”规定，因此，依行为时银行法核处新台币400万元罚锾。

至于联邦银行，金管会说，由于联邦银行对已开立存款账户客户，办理线上申请信托账户开户作业事项，未订有客户身份持续审查作业规范，以评估客户风险等级，有未妥适建立内部控制制度，亦不利辨识、衡量、监控洗钱风险的管理作业执行。

此外，联邦银行子公司联邦国际租赁公司未依内规办理大额的利害关系人交易，核有碍健全经营之虞，因此，金管会依银行法核处新台币200万元罚锾及核处应予纠正。