金管会今天公布对两家银行洗钱防制缺失开罚，新光银行因为洗钱防制有未落实执行确认客户身份程序疏失，被罚新台币400万元，另外，联邦银行因办理开立信托账户业务及相关内部作业缺失，也被开罚200万元。

金融监督管理委员会银行局今天公布2则裁罚案，针对新光银行与联邦银行办理防制洗钱作业，及未确实执行防制洗钱作业相关内控制度，违反内稽内控规定，合计罚锾新台币600万元。

银行局副局长庄琇媛表示，新光银行办理防制洗钱作业共有3大缺失，违反银行法规定，依法处400万元罚锾。首先，包括该行办理开户作业及汇款作业有未落实执行确认客户身份程序，以及办理防制洗钱作业与汇款相关作业，有账户或交易的持续监控作业未妥适等缺失。

庄琇媛指出，新光银行在办理开户跟汇款没有确实确认客户身份，民国106年新光银行有一名女行员帮忙赌博网站嫌犯开人头户，甚至帮忙转汇薪资，显示银行没有落实KYC（认识你的客户）。

第二，新光银办理入金机（存款机）业务、新台币现钞换购外币现钞及临柜存入逾一定金额，对于大额通货交易申报的执行，未建立监督控管的标准作业程序，及未确实执行相关程序规定，导致在民国105年8月至106年7月间，发生数起不同型态未依规定申报大额（超过50万元）通货交易的缺失。

第三，上述作业缺失，金管会认为非仅属个案缺失，有未妥适建立及未确实执行防制洗钱作业相关内控制度情事，判定违反内稽内控规定。

此外，联邦银行办理开立信托账户业务及相关内部作业缺失，核处罚锾200万元，以及联邦银行子公司办理利害关系人交易，有碍健全经营疑虑，依法处以纠正。

庄琇媛指出，联邦银对已开立存款账户的客户，办理线上申请信托账户开户作业事项，未订有客户身份持续审查作业规范，以评估客户风险等级，未妥适建立内控制度，也不利辨识、衡量、监控洗钱风险的管理作业执行。另外，联邦子公司联邦国际租赁公司未依内规办理大额的利害关系人交易，核有碍健全经营疑虑。