新光银行以多项内稽内控疏失，遭到金管会裁罚400万元（记者王孟伦摄）
金管会今天公布最新裁罚命令。金管会指出，新光银行的内稽内控有多项疏失，除了未能落实洗钱防制，在2017年间，甚至还发生有女行员帮赌博网站的嫌犯开立人头账户等，因此，予以开罚400万元罚锾。
金管会银行局副局长庄琇媛表示，新光银行在内稽控有两大缺失，第一是办理开户、及汇款作业有未落实执行确认客户身份程序，另外，办理防制洗钱作业与汇款相关作业，有账户或交易的持续监控作业未妥适等。
银行局官员指出，新光银曾在2017年间，某女行员帮助赌博网嫌犯开立人头账户，显然银行的流程把关没有做好KYC（认识你的客户）。
第二，新光银行办理存款机业务、新台币现钞换购外币现钞、临柜存入逾一定金额，对于“大额通货”交易申报之执行（50万元以上），有未建立监督控管之标准作业程序，导致于105年8月至106年7月间，发生多起未依规定申报大额通货交易之缺失，显示内控未能确实。
庄琇媛表示，由于以上缺失并非是个案，且涉有未妥适建立防制洗钱作业相关内部控制制度情事，因此，依法处以400万元罚锾。
