金管会将参照香港、新加坡规定，拟订一套新的财富管理方案，主委顾立雄昨表示将朝三大方向规划松绑。（记者丛昌瑾摄）
金管会主委顾立雄日前宣布将参照香港、新加坡规定，拟订一套新的财富管理方案，目标锁定高资产的专业投资人；他昨表示，初步规划有几个方向，包括：放宽债券商品的信用评等限制、研议开放境外结构商品连结台股指数及银行发行连结台股的结构型债券，预计年底公布。
民进党立委郭正亮昨在立法院财政委员会表示，肯定金管会提出这项财管新方案，让国内金融界为之一亮，让台湾资金由台湾人自己来管理。
顾立雄回应，主要是让目前境外OBU（国际金融业务分行）的商品可以在境内DBU（外汇指定银行）同步放宽，以满足高资产客户的理财需求；因为OBU可以提供商品种类较多，目前DBU比较少，所以金管会正在进行盘点，例如新加坡跟香港有卖哪些产品、哪些是台湾没有卖的。
锁定专业投资人 及高资产客户
不过，郭正亮指出，根据金管会提供资料，目前台湾海外投资净资产高达1.28兆美元（约38.4兆台币），其中72%是属于债券商品投资，只有28%是股票跟ETF；但听起来金管会主要开放重点是股票跟ETF商品，这部分比重很小。
顾立雄则说明，这项新财管方案锁定“专业投资人”及“高资产客户”，立委提到的“72%属于债券商品投资”，购买的对象大部分为保险公司或银行，也就是所谓的“专业机构投资人（法人）”。
顾立雄表示，目前初步规划松绑债券商品的信用评等，并研议开放境外结构商品连结台股指数，以及银行发行连结台股的结构型债券。
不过，郭正亮建议，金管会应该着手调查高资产族在海外买什么商品，再来评估要开放哪些；否则，这些人的钱还是不会回来投资，大家爱买的商品最好能够出现在清单上，这样才有诱因。
郭正亮也询问，很多台湾人买境外保单，是否考虑开放？顾立雄则直言，保险的国际业务分公司（OIU）商品交易状况并不是很亮眼，因此，目前新财管方案架构并没有把保单纳入考虑，但金管会仍将研究了解。
