金管会对银行洗钱防制规定要求愈来愈严，引起中华大学讲座教授杜紫宸抱怨侵犯隐私权，扬言提告。金管会表示，会持续督导金融机构，于符合风险原则及兼顾客户权益下妥适办理。

金融监督管理委员会主委顾立雄3日出席行政院洗钱防制办公室举行的“洗钱防制评鉴发表暨表扬大会”时表示，台湾在APG洗钱防制评鉴获得好成绩，将持续要求金融业针对风险，建立好稽核制度。

不过，中华大学讲座教授杜紫宸在脸书发文表示，日前收到中国信托银行来信，内容中提到“为保障客户账户交易安全，及配合洗钱防制相关法令要求，须不定期向客户进行账户资料更新，请于通知函之日起60天（含）内提供资料”。

杜紫宸说，在那家公司上班、公司电话几号，与私人国外汇款或开设私人保险箱，并无法律逻辑上的约束关系，质疑洗钱防制法的法律位阶难道高于宪法，并强调如果7天之内得不到合理解释，准备向中信银及金管会提告。

金管会银行局今天表示，洗钱防制措施之前曾引发不少民怨，不过，金管会已请金融机构就客户资料更新相关事宜进行讨论，先前有到北、中、南各地举办讲座说明会，搜集民众问题，也在网站上建立洗钱防制法及相关规定问答集，提供客户参考，解决疑问。

银行局强调，银行若请客户更新资料，会给予合理充分时间准备，并提供多管道去办理，包括电话、网络、邮寄或临柜等，民众如果有相关问题或建议，都可以再提出。

银行局也指出，对于客户无法如期提供更新资料者，金融机构的相关管控措施应符合比例原则，例如维持低风险交易，以使客户账户合理正常运作。另外，对于久未往来或账户余额在一定金额以下的客户，金融机构应提供简便结清账户的资讯，供客户选择运用。

银行局表示，将持续督导各金融机构，于符合风险基础原则及兼顾客户权益下妥适办理。

中信银也回应，寄发信函通知客户更新资料事宜，是为了落实执行洗钱防制法及相关法规，依据“金融机构防制洗钱办法”，金融机构确认客户身份措施，应包括对客户身份的持续审查，依重要性及风险程度定期检视取得的资讯是否足够，并确保该等资讯更新。

中信银强调，在执行审查过程，业界通常会给予客户一段期间进行更新，中信银为60天，倘若逾期尚未收到回复时，会依据相关业务往来约定条款，将以书面方式通知客户，若未于60天内回复，才会暂停新业务申请，但客户既有已往来业务不受影响。