近几年，设立信托（trust）开始在美国华人社区流行。人们经常可以看到律师举办信托讲座的消息。很多华人都很关心资产传承、信托建立、以及新税法下的财务规划，纽约人寿副总裁周恩明指出，无论是自住还是投资，房地产向来是华人热中的理财工具之一，不过随着年纪的见长，对于手中房地产的想法可能会不一样；加上多年以后，手中房地产价值可能增值非常可观，“有些人搞不清楚要怎么撤退？忙了一辈子却有好大一部分都拿去缴税。”
另外，有些移民依然保有亚洲的传统观念与习俗，可能会想要把钱送给小孩买房，或者将小孩的名字加在房产里面；可是人生中有很多变化，除了税务的负担外，小孩也可能因为离婚等因素，让辛苦累积的家族地产拱手让人，因此事前的规划非常重要。
“很多人以为，信托是富人在玩的游戏，其实弄错了。”周恩明指出，信托的价钱一般不高，但是有一些优点，当然必须视每个人的需求而定。另外，保险也是很重要的工具，尤其是走向中、晚年时，身体状况不如以往，好的保险规划能提供保障，在税务上也有优势。
就房地产的增值税来说，生前信托是一个避税方式，另一种就是故意等到继承再来处理，变成遗产的一部分享受免税额。不过要注意，过去的生前信托可能已经不符合现况，最好找专业人士重新审视。
10/26 (六)“富传三代-房产和财务策略”高端财务规划讲座为你全面解析。特聘周恩明律师、张毓笙律师、严正诒律师，讲解华人家庭税务、财务规划、省税计划、美国人持有海外房产的问题...等，华人关心议题。讲座结束后留有问答时间，可与纽约人寿律师、会计师做个人咨询。经常在全美各地办讲座的周恩明表示，华人教育程度普遍较高，很会读书，对于数字也很会计算，不过有时候人生很难预料，还是得考量风险，以及人年纪大了之后状态会改变。欢迎大家当天到场，发问互动，“可以谈的话题很多，每个人都有自己的情况，大家可以举手发问，我们能当场转变主题。”
讲座地点：Hilton Garden Inn, Magnolia Suite (3 Harbor Park Drive, Roslyn, New York 11050)
上午场：9:30入场‧10:00-12:00讲座
下午场：13:00入场‧13:30-15:30讲座
座位有限，请务必预约报名
电话报名: 718-746-8889 分机 6345
网络报名: https://zh.surveymonkey.com/r/201910_nylife
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