金管会推出媲美星港财富管理新方案，共计有19项开放措施。（图／NOWnews资料照）
金管会今（31）日公布媲美星港的“财富管理新方案”，规划出3大策略，共有19项开放措施，其中有2项涉及央行业务还要再沟通，1项预计明年底修法，另2项已开放，其余14项预计明（2020）年9月前上路

由于国内资金充沛，亦拥有相当规模的高资产客群，已具备发展财富管理的利基，再加上近期受到美中贸易战等国际局势变动影响，全球资金及产业布局都在逐步调整，加深台商资金回流意愿。为吸引更多国人及外国资金来台进行财富管理，金管会推出“财富管理新方案”，透过法规松绑，进一步开放更多元化的金融商品及服务，以扩大我国财富管理业务规模。

金管会这项“财富管理新方案”共有3大策略、19项开放措施。策略一“开放高资产客户财富管理业务”，有8大开放措施，包括放宽信托业务得受托投资外国债券商品的信用评等限制；放宽银行发行外币金融债券连结标的及利率条款限制；开放银行得以信托或兼营证券自营方式，提供高资产客户投资银行发行的外币结构型金融债券；开放证券自营业务（含银行兼营），得与高资产客户买卖境外结构型债券。

另开放本国银行或证券商的海外分支机构或转投资公司得发行境外结构型商品；放宽国际金融业务分行（OBU）的高资产客户，可比照OSU办理连结标的涉及台股的外币结构型商品及外币股权衍生性金融商品；境外结构型商品审查程序，得依自订内部规范办理；开放办理其他提供高资产客户个人化或客制化需求之新金融商品业务或顾问咨询服务。

金管会说，这8大项措施正在修订草案，预计2020年1月进行法规预告，3月底前完成，而在法规发布后预估上半年就可正式上路。

除开放高资产客户的财富管理业务外，策略二是开放各金融机构可办理的投资理财相关金融商品及服务，使我国金融机构所提供的金融商品及投资管道能更多元化，以吸引更多国内外投资人在台进行财富管理，并有7项开放措施。

这7项措施包括开放杠杆交易商可提供一般自然人客户以原油及黄金价格为标的之差价契约（CFD）交易服务及简化私募境外基金流程，这2项都已开放。另放宽专业投资人透过证券商购买外国债券的信用评等规定；开放REITs采基金架构发行，这部分希望2020年底前提出草案送行政院。

此外，金管会也将开放杠杆交易商得提供不涉及新台币的无本金交割远期外汇（NDF）交易服务；开放具一定资格的外资得以其持有的外币为担保品向证券商办理资金融通；放宽外币投资型保单全权委托投资账户可投资投信所发行的台股基金，这部分还要与央行沟通。

为强化金融机构国际竞争力，并提供客户更多资金运用弹性，金管会策略三则进一步开放金融机构可承作的相关业务项目，共有4项开放措施，包括开放证券商办理外国有价证券融资业务；开放银行/证券商得与海外关系企业进行交易；开放证券商得受托管理私募股权基金；开放国际证券业务分公司（OSU）得办理不限用途款项借贷业务，这也还要与央行沟通，时程未定。