金管会今天表示，永丰银行与玉山银行前理专涉挪用客户款项多年，合计金额达新台币1亿元，受害客户共10名，有多项内控缺失，各开罚1200万元，创下史上最高个别罚锾金额纪录。

金融监督管理委员会银行局副局长黄光熙表示，永丰银行忠孝分行前理专自2015年11月起约4年间，涉及挪用8名客户款项，金额高达7000万元，且与客户有异常资金往来，依照银行法第129条第7款规定，核处1200万元罚锾。

银行局表示，主要违规的态样包括这名理专建议客户将基金赎回、保单停扣转换申购新保单或提前缴清续期保险费，以协助客户填写相关申购或取款文件等方式，利用客户信任及疏于核对文件的机会，将款项汇至其指定账户挪为己用。

银行局指出，这名理专也与客户间有借贷关系，并利用其中一名客户的账户作为挪用款项的入款账户。

银行局表示，永丰银客户临柜交易未妥适建立及未确实执行交易确认机制及相关内部控管作业规范、未建立妥适的理专管理制度及对理财人员关联户的监控机制、未落实执行理财专员轮调制度，违反银行法第45条之1规定。

另外，玉山银行财富中心驻埔墘分行前理专自2013年8月至2019年4月间，涉及挪用2名高龄70岁的客户款项，金额高达3000多万元，依照银行法第129条第7款规定，同样核处1200万元罚锾。

针对挪用情况，银行局指出，这名理专透过取得客户已盖具原留印鉴的单据，伪冒客户开立另一外币及台币银行账户，并将客户的定存解约、基金赎回等款项汇入客户原有账户或伪冒账户后，以临柜提取现金存入自己银行账户或转账存入关系人银行账户。

银行局表示，玉山银对客户办理开户、外汇转账、基金赎回等交易未落实执行相关控管作业规范，也未建立有效的理专账户监控机制及理专轮调制度，已违反银行法第45条之1规定。

金管会统计，2019年共有8家银行因理专挪用客户款项，开罚金额为5100万元，但个别开罚金额皆未超过千万元，此次个别罚锾创史上新高纪录。

黄光熙说，因新法上路加重罚锾，才会拉高，呼吁银行业应落实相关内控制度，加强保障客户权益。