投资基金想成功，除了选对标的，也要用对方法。国泰投顾建议善用定期定额胜出3心法，大幅降低进场时机点的风险、并且养成每月固定储蓄的习惯，作好长期理财规划。
有些投资人总爱挑选进场时机，希望趋吉避凶，但往往弄巧成拙，在股票市场中可以找到一个明显的例子，也就是在1990年至2018年间，持续投资在标普500指数（S&P500）的人，年化回报率为9.8％。
国泰投顾表示，从过去S&P500的走势中，去年第4季股灾，具冒险精神者在去年12月24日买进，与去年10月初买进者，若计算至今年6月底，去年10月单笔买进的报酬率为1%，去年底才单笔买进报酬率为25%，相距甚远；但定期定额报酬率分别为5.8%与6.1%，则相当接近。显示定期定额有助提高长期胜率。
国泰投顾也提出定期定额胜出3心法，做长期理财规划，这3心法如下：
心法1：挑选短期可能有波动，但长期趋势向上的基金
投资基金想成功，从“选对标的”开始。由于基金团队各有擅长，可挑选历经多空考验，加上牌子老、长期绩效好的基金，同时可选择获第三方公正机构如晨星及理柏评价较高的基金。
心法2：维持投资纪律，跌时不停扣
部分投资人认为，定期定额这个方法很难赚到钱，但细究后会发现，投资人多半有以下几种行为：跌时不敢扣、大涨时才扣；还有人是扣几次，没赚钱就急着出场；另也有人一遇市场震荡就停扣或赎回。若能克服人性的贪婪与恐惧，维持投资纪律，才有机会透过定期定额投资赚一桶金。
心法3：每季审视基金变化，选择长期好基金以汰弱留强
基金买了还是要关心它，建议一季要审视一次基金绩效。投资并非一成不变，选对标的固然重要，能将获利适时入袋更为关键，此时可把握两个原则，第一、市场狂热时、人取我予；再来则是设立停利目标，一旦价高则出。
