台湾2026年将转变成“超高龄社会”，为协助高龄者退休理财问题，国泰金总经理李长庚今天表示，退休后能不能享受到好的生活，牵涉到公开平台、客户与金融从业人员、多元商品等3大要素发展。

因应未来高龄者的投资需求，国泰金控总经理、台湾理财顾问认证协会理事长李长庚今天于“2019世界投资者周联合论坛”受访表示，市场上的金融商品愈来愈多，消费者不可能都懂所有商品，也因此有许多人在不懂的情况下，买错商品被诈骗的状况常常发生。

李长庚也认为，虽然用30年来规划退休是好的方法，但是30年前选对商品，跟30年后价值可能会差很大。建议在财务管理及退休理财方面，应该要从公开平台、客户与金融从业人员、多元商品3大面向发展。

他说，首先要建置一个公开透明、法制基础的平台，平台不只是台湾人可以投资，全世界投资人都可以进入这个平台上架商品，而且商品比照全世界的金融中心，全部都是开放的。

另外，李长庚表示，除了银行从KYC（认识你的客户）了解客户的资金来源外，因民众不了解自身的风险承担能力，因此金融从业人员是否了解客户适合什么、行销什么金融商品、到底如何帮客户作资产配置等，这些就变得很重要。

他强调，建立一个公开透明有效率的平台之后，把所有投资人资金来源清楚、KYC做好、风险评估做好，从业人员在内控内稽、道德操守要求下，在商品行销设计有合适性，再加上金融商品大幅度的开放，这些都是大部分国际金融中心在做的事。

退休基金协会理事长王俪玲也指出，面对台湾社会高龄化趋势，退休理财规划同样需要“即早开始”，从年轻时就应先规划就更能从容应对中老年生活。

王俪玲表示，有些人虽有退休理财观念，但并不全然正确，即使懂得理财，但实际执行上也可能有落差，因此适时善用正确的投资理财管道，才能达到未来的退休生活，例如借助投资基金等理财平台等方式来灵活运用资产、寻求专业的退休财务顾问协助，可让退休规划事半功倍。