由万通互惠理财(Greater Hudson)和世界日报主办的“2019财富管理博览会”19日举行。专业人士表示，学贷已成为全美家庭中难以负担的一笔开销，很多中产家庭更背负沉重压力，除了通过奖学金与助学贷款筹措学费外，家长还可参与纽约州“529计划”，一个孩子每年可抵最多5000元所得税；而联邦奖助学金不属于“公共负担”，移民学生可放心申请。
活动中，Academic Approach讲师解答学生如何申请合适的大学、万通互惠理财区域发展主任黄锡贤讲解筹备大学学费方式、策略规划副总裁郭璐主讲如何利用人寿保险理财、业务总经理秦毅带来“运用资产规划及信托合法传承”，还邀请多位地产专家讨论纽约州未来五年的房产发展；世界日报公共事务处处长刘其筠和市议员顾雅明到场致词。
万通互惠理财管理合伙人陈永杰(Derek Chan)表示，大学贷款成为不少家庭讨论议题，年轻家庭应尽早做好财产管理，认识理财重要性。
黄锡贤表示，以纽约州为例，州内学生每年大学平均学杂费为2万元，外州公立大学费用则为3万元，私立大学可多达4万5000元；而数据显示，全美共有4500万人、共背负1.5兆元的学贷，仅去年秋季入学的新生就有69%、平均每人背负3万元学贷。
黄锡贤说，学生可通过申请奖学金与联邦奖助学金(FAFSA)两种途径，奖学金不仅针对学习成绩优异者，还有专门为运动特长生，或为清寒学子颁发的奖金；而联邦奖助学金是政府对未来人才的投资，不属于“公共负担”(Public Charge)，鼓励符合要求的学生申请。
黄锡贤表示，若学子背负巨额学贷毕业，可通过在军队服役，或前往联邦政府工作十年来免除学贷；他以自己的妹夫举例，在取得律师执照后他到纽约州的法院工作，虽然薪水不如私人律师优渥，但积累了工作经验与人脉，还享受了免除学贷等福利。
此外，黄锡贤还说，家长也可在孩子出生后，通过529投资储蓄计划，为孩子储存学费；他说，参与这项计划的家长，一个孩子每年最多可抵5000元的所得税，但若孩子日后不选择纽约州的大学，则需归还曾享受的抵税福利。
郭璐表示，家长也可通过购买人寿保险方式，子女上大学时从中“借”学费，以此作为抵税的一种方式。
Academic Approach营运副经理Dan Josephson表示，华裔学生申请大学时存在误区，认为所有大学都需要SAT与ACT成绩，实际上全美有1000所大学不需这项考试成绩；他还建议，学生申请大学时要考量专业、科目要求、学校文化以及住宿条件等，不应一昧追求常春藤名校，“哈佛录取率只有5%，学生申请大学时选择两到三个类似大学即可”。
Dan Josephson(右)表示，学生申请大学时应考量多方面，不要一昧只想进藤校。(记者牟兰／摄影)
“2019财富管理博览会”吸引200余人参与。(记者牟兰／摄影)
